美国的反洗钱法、国家税务局（IRS）相对其他国家更具备管理规模，许多交易所为了避嫌，会在用户注册时，确认用户是否为“美国籍”，若是美国籍，不少交易所会拒绝用户注册，以免未来被美国查税。反之，美国人的比特币需求则由Coinbase交易所主导，即便Coinbase交易所交易手续费高、架上加密币相对少、可接受的法币汇兑也只有美金、欧元、英镑，Coinbase仍然是多数美国人使用的平台；Coinbase总部为于美国纽约，长期游说于政府、法人之间，Coinbase向美国政府缴了不少“学费”，好让他可以提供给美国人最便利的美元兑比特币服务，Coinbase也是全球唯一受美国证监会（SEC）完全监管的交易所；2020年10月，外媒报导Coinbase需向FBI提供用户资料，以及“去辨识化”的用户数据，消息爆出后，许多Coinbase用户纷纷将加密币资产搬家，搬去币安交易所。

全球最大数字货币交易所

　　注册于马尔他

　　币安交易所注册于南欧的微型国家-马尔他共和国，我认为，会注册在马尔他，不外乎是避税，并且最大程度避免各国政府要求币安提供用户个资。为了服务美国用户BTC行情，币安也在2019年在美国注册名为Binance US (币安美国) 交易所，不过树大招风，当Coinbase用户搬家到币安时，美国政府也开始注意到这个趋势。

　　买比特币的目的，不外乎是：投资、避税，或是避嫌！一直以来比特币就是最好的黑市交易商品，小额的非法交易早在Coinbase层出不穷，更何况是全球最大的交易所币安。我认为，本次Binance US（币安美国）遭消息人士举报，一点都不意外，币安在与政府机关往来上也有一套做法，毕竟币安交易所在多国都有办事处或代表，可接受的法币汇兑多达43种货币，是所有交易所中最多的。以我的观点，我认为中国用户不必担心，因为中国使用的是币安交易所，该交易所注册于马尔他，仅有美国地区民众需使用Binance US(币安美国)交易所，两个平台是完全不同的产品，用户个资的储存方式也不一样。

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　　不过值得注意的是，美国确实正在积极使用反洗钱法，以追踪非法交易用户，而这衍伸的议题是“政府能不能监管加密币”？我的认知是：“可行，同时也不行”。简而言之，若将加密币存放于交易所，政府就有迹可循，查找出交易金流；若将加密币存在冷钱包或是区块链钱包，就不行，然而用户要因此承担的则是密码丢失的风险。若您是纯粹投资比特币的小额散户，我建议您可以放心注册币安交易所，用信用卡就可以小额买到比特币等加密币。